Где лучше открыть брокерский счет в 2021

Инвестирование в активы крупных корпораций и непосредственно заработок на фондовом рынке становится все более популярным способом использования денежных средств. Если раньше люди предпочитали банковские вклады в качестве пассивного дохода, а заодно и хранения, то сейчас каждый знает, что деньги должны работать. Возможность инвестирования в крупные корпорации и гарантированное получение дивидендов, покупка криптовалюты или же спекуляция на стоимости ценных бумаг являются отличными вариантами заработка. А брокерский счет – это незаменимый атрибут успешного трейдера.

Но, условия работы  на мировом рынке таковы, что купля-продажа активов возможна только через посредников, которыми являются брокерские компании, деятельность которых регулируется Центробанком РФ. Именно это организации занимаются открытием и обслуживанием торговых счетов, которые необходим для инвестирования. Подробнее о том, что такое брокерский счет, условиях его открытия и выбора компании-посредника – далее в статье.  

Что такое брокерский счёт?

Брокерский счет это определенного рода кошелек для хранения виртуальных активов и ценных бумаг. По поручению клиента брокерская компания создает отдельный счет, а после использует его для торгов на отечественных или мировых биржах. 

Работа с данным кошельком не требует специальных навыков, ведь все предельно просто. Пользователь заключает договор на открытие и, непосредственно, его дальнейшее обслуживание с конкретной организацией. Затем владельцу счета необходимо пополнить его и можно начинать работать. Стоит отметить, что для торговли на биржах или же инвестирования используется либо веб-страница брокера, либо отдельное приложение для ПК/смартфона. 

Сделки по купле/продаже можно совершать как самостоятельно, так и делегировать данные действия брокеру, контролируя процесс исключительно в телефонном режиме. После подтверждения операции денежные средства списываются со счета или наоборот поступают (за исключением комиссионного сбора брокера), а приобретенные активы перемещаются в инвестиционный портфель.

В зависимости от типов операций и формы взаимодействия клиента и организации все счета можно разделить на:

1. Наличные. Наиболее популярная группа, так как является самой простой в использовании. Заключать сделки и торговать активами можно буквально через несколько часов после пополнения. 
2. Инвестиционный счет предназначен для работы с долговременными вложениями. Основное преимущество заключается в упрощенной схеме налогообложения и гарантированном ежегодном доходе. Стоит отметить, что современные условия брокеров и весьма изменчивое состояние рынка делает данный вариант вложения денежных средств более привлекательным, нежели банковский депозит. Кроме того, если доход от инвестиций превышает 52 000 рублей, то можно освободиться от уплаты 13% налога (но в первые три года нельзя снимать средства со счета или закрывать его). И еще одним преимуществом данного типа счетов является единоразовый вычет налогов с прибыльных операций (при закрытии), в то время как на наличном счету приходится оплачивать налог ежегодно. 
3. Маржинальный брокерский счет предназначен для работы с такими услугами, как кредитование торговых операций. 
4. Опционный счет является наиболее узконаправленным и может использоваться исключительно для работы с опционами. Но в то же время, данная категория счетов имеет наиболее выгодные условия и низкие комиссионные сборы в этом рыночном сегменте. 

Основные особенности брокерского счета

Брокерский счет является отличным ресурсом для заработка на акциях ведущих мировых корпораций и цифровых активах. В результате последних исследований аналитики пришли к выводу, что в большинстве случаев коэффициент доходности данного способа инвестиций значительно выше (как и вероятностные риски), нежели по банковским вкладам.  Вся ответственность за исход сделки и перемещение денежных средств по счету лежит непосредственно на клиенте. Брокерская организация в данном случае является всего лишь посредником, который выполняет поручения пользователя. 

Благодаря высокой доходности брокерские счета весьма популярны среди населения. Для их открытия требуется минимум документов, они просты в обслуживании. Кроме того, они имеют ряд достаточно весомых преимуществ для физических лиц:

• Есть доступ к покупке акционных пакетов отечественных и мировых компаний, а после получать стабильный пассивный доход или же зарабатывать на их перепродаже;
• Согласно статистическим исследованиям, доходность с банковского счета немного превышает инфляцию за год в России. Грамотное использование брокерского счета позволяет суммарно увеличить заработок за год буквально в несколько раз;
• Работа с наиболее ликвидными активами позволяет избежать возможных проблем с дальнейшей перепродажей ценных бумаг;
• Составление инвестиционного портфеля из акций разных компаний позволяет минимизировать потери и обеспечить относительно стабильный доход, в то время как при банкротстве банка клиент теряет сразу все накопления. 

Еще к преимуществам использования брокерского счета в качестве источника заработка можно добавить возможность работать с широким ассортиментом активов (а в случае с банковским вкладом – только с партнерами конкретного финансового учреждения). 

Отличия брокерских счетов от банковских

Передвижение средств по брокерскому или банковском счету, заключение сделок и другие операции осуществляются под контролем Центрального банка РФ, а потому клиенты каждого финансового учреждения имеют право на получение качественный, и, что немаловажно, безопасные услуги. Но, как показывает практика, банки в классической своей форме и брокерские организации используют совершенно разные инструменты для достижения, казалось бы, одинаковой цели. 

Брокерский счет	Банковский счет
В случае заключения договора  пользователю предоставляется торговый счет для совершения финансовых операций и сопровождение и услуги посредника (коим является брокерская организация, которая упрощает процесс торговли активами)	При заключении договора клиент дает в пользование банковскому учреждению денежные средства и получает депозитные выплаты. Поэтому банковские вклады изначально имеют минимальные риски
Право собственности на денежные средства и активы, хранящиеся в инвестиционном портфеле  предоставляется исключительно владельцу торгового счета	Клиенту не нужно следить за состоянием рынка и заключать сделки для заработка. Достаточно внести денежные средства на счет и определить тип вклада
Брокер не имеет права самостоятельно распоряжаться финансами клиента	Все вклады страхуются государством на сумму более 1.4 млн рублей
В случае банкротства брокерской компании клиент имеет право на возврат финансов и компенсацию (если речь идет об утрате акций, металлов, фьючерсов)	В случае кризиса система страхования средств будет приостановлена, и как следствие – клиенты теряют деньги без возможности возврата
За уровень доходности, как и за вероятностные риски и потери несет ответственность клиент.

Также используя банковские вклады для инвестирования стоит помнить о возможной хакерской атаке системы, в результате которой злоумышленники могут завладеть данными вклада и вывести денежные накопления на сторонние счета. В случае с брокерскими вкладами дело обстоит немного иначе. Данная категория организаций использует многоуровневую систему защиты пользовательских данных и финансов. Спектр операций ограничивается куплей/продажей активов или же выведением заработанных средств на счет владельца. 

Тарифы: сколько стоят услуги брокера?

Использование брокерского счета для заработка связано с определенными нюансами, одним из которых является комиссионные сборы за обслуживание торгового счета и различная тарификация для работы. В зависимости от выбранного тарифа пользователю становятся доступны отдельные группы инструментов для работы, наличие/отсутствие кредитного плеча и различные спреды. 

В целом, оплату брокерских услуг можно разделить на несколько групп:

• Оплата за регистрацию и непосредственно открытие счета. Стоит отметить, что на сегодняшний день львиная доля отечественных и международных брокерских компаний отказались от данной комиссии, значительно расширив круг потенциальных клиентов;
• Ежемесячная оплата обслуживания счета при условии отсутствия активности. Как правило, данная категория проплат является фиксированной;
• Комиссионный сбор за посреднические услуги организации, оплачивается либо с каждой сделки или же суммарно один раз в месяц. Данный вид оплаты может быть фиксированным (сотая часть от суммы сделки), или же рассчитываться для каждого актива отдельно. Стоит отметить, что ставка этой комиссии может отличаться в зависимости от выбранного тарифа и оборота средств в месяц. Чтобы избежать непредвиденных трат и неловких ситуаций, лучше проконсультироваться на этот счет у корпоративных менеджеров перед открытием счета;
• Комиссия за хранение активов, а также их перемещение по счету. Оплачивается ежемесячно и, зачастую, не превышает 150 рублей;
• В отдельный компаниях может присутствовать сбор за выведение заработанных средств (1-2% от суммы вывода). 

Кроме вышеперечисленных сборов, брокерские компании могут взимать, использование информационных и аналитических рассылках. Подробную информацию о тарифах и комиссиях можно найти в соответствующих разделах на сайте брокера или же в личном кабинете.   

Перед открытие торгового счета у той или иной организации стоит ознакомиться с условиями различны тарифов и комиссионных сборов, сопоставить данные с предполагаемым объемом инвестиций и выбрать наиболее выгодное предложение. 

Как заработать на услугах брокера?

В зависимости от типа деятельности пользователя  можно выделить несколько разных способов заработка. В зависимости от инвестиционной стратегии и непосредственно цели пользователя, способы заработка можно разделить на:

1. Инвестирование с целью получения дивидендов

Владелец торгового счета приобретает активы какой-либо корпорации (Apple, Роснефть и т.д.). Заработком являются ежегодные выплаты компании.  В большинстве случаев это долговременные инвестиции, приносящие пассивный доход. Также это может быть заработок за счет повышения стоимости самого актива: допустим пакет акций был куплен 1,5 года назад за $1000, а сейчас его стоимость составляет $2500. Исходя из этого можно сделать вывод, что фактическая прибыль без учета дивидендов составляет $1500. 

2. Игра на повышение

В данном случае пользователи зарабатывают на колебании стоимости активов. Вначале закупается определенный пакет акций, металлов и т.д., а затем при повышении цены продается по более выгодной стоимости. Подобные сделки могут быть как краткосрочными, так и весьма долговременными. 

3. Игра на понижение

Подобная стратегия заработка предполагает покупку активов за средства, взятые в долг у брокерской компании, а затем их немедленную продажу. Когда стоимость пакета акций упадет, то трейдер производит обратную сделку: необходимый объем актива покупается по бросовой стоимости и возвращается в пользование брокера. В данном случае прибыль – это разница в цене ценных бумаг.

Трейдеры, испытавшие не одну инвестиционную стратегию отмечают, что заработок на бирже лишь со стороны кажется простым. На самом деле, грамотное инвестирование возможно лишь при взвешенном подходе и четком расчете буквально каждого шага. Перед совершением сделки следует ознакомиться с аналитикой актива за последние месяц-полтора, изучить ситуацию конкретного сегмента рынка, в процессе анализа принять во внимание геополитическую ситуацию в мире и отчетные данный крупных корпораций. 

Если вы новичок в биржевой торговле, то всегда можно воспользоваться услугой доверительного управления (конечно, за определенный % от прибыли). В данном случае совершать сделки будут квалифицированные менеджеры брокерской компании. Но стоит помнить, что какой бы вариант вариант работы вы не выбрали, ответственность за прибыль или убытки все равно несет сам владелец денежных средств. 

Необходимые документы для открытия брокерского счета

Пакет документов для открытия торгового счета может различаться в зависимости от внутренней политики брокерской организации. Но, в большинстве случаев, он минимальный:

• Копия паспорта и ИНН;
• Заявление на открытие БС;
• Анкета инвестора (выдается компанией);
• В случае отсутствия аккаунта на портале “Госуслуги” еще может понадобиться СНИЛС. 

Стоит отметить, что если вы желаете открыть брокерский счет на стороннее лицо, то необходимо предоставить нотариально заверенную доверенность на данную процедуру. 

Законодательно регулирование брокеров

Брокер является профессиональным участником рынка ценных бумаг. Так как данные организации обеспечивают заключение сделок купли/продажи, хранение и учет различного рода активов, их деятельность строго регламентирована на законодательном уровне.  

С точки зрения правовых аспектов, брокерские компании являются посредниками между инвестором и, непосредственно, компанией/организацией, которая предоставляет к продаже активы, что определяется  федеральным законом №39 «О рынке ценных бумаг», Процесс заключения и соблюдения условия договора регламентируется Гражданским кодексом РФ. 

Стоит отметить, что компания, предоставляющая брокерские услуги непременно должна иметь лицензию на данный род деятельности. Ознакомиться с перечнем легальный компаний можно на официальной странице Банка России в разделе “Раскрытие информации”. 

Кроме фактического исполнения поручений клиентов, брокерские компании создают условия для полноценного информирования клиента о текущей ситуации на рынке: предоставление сведений о котировках активов, режимах торгов и условиях приобретения ценных бумаг. Кроме того, согласно федеральному закону РФ №46 «О защите прав и законных интересов инвестора на рынке ценных бумаг» брокер обязан предоставлять дополнительную информацию об участниках рынка (перечень доступной информации также представлен на сайте Банка России). 

Если речь идет о международных брокерах, то их деятельность на территории РФ осуществляется в соответствии с положениями конкретной финансовой организации. К примеру, Робофорекс входит в состав организации Finacom. Также их работа может быть регламентирована такими финансовыми организациями, как  ASIC, CySEC, FCA, FinCEN.

На что обращать внимание при выборе надежного брокера в России?

Чтобы инвестирование или заработок на трейдинге был в первую очередь безопасным, следует грамотно подойти к выбору брокера. Опытные трейдеры советуют обратить внимание на следующие аспекты:

1. Наличие лицензии на брокерскую деятельность

Это, пожалуй, основной и определяющий фактор. Сейчас на рынке работает достаточное количество мошеннических организаций, а потому начинать сотрудничество можно только с лицензированными компаниями. Разрешающие деятельность документы должны быть опубликованы на официальной странице компании. Чтобы убедиться в их подлинности, можно проверить информацию на сайте Банка России. 

2. Условия работы

При выборе компании-посредника для работы на фондовом рынке следует тщательно ознакомиться с условиями выбора тарифа, возможностью пополнения счета и вывода заработанных средств, наличие аналитических услуг, качество технической поддержки и т.д.

3. Возможности взаимодействия

В зависимости от целей инвестирования следует ознакомиться с информацией, выход на какие биржи предоставляет конкретная брокерская организация (только отечественные или международные).

4. Рейтинг компании на рынке

С целью привлечения максимального количества клиентов, реклама брокеров может быть не совсем правдивой. Поэтому не лишним будет ознакомиться с рейтингом компании на форумах, иностранных платформах, а также пообщаться с реальными “коллегами”, которые работают с тем или иным брокером.

5. Масштаб деятельности

Достаточно часто начинающие посредники предлагают более привлекательные условия для трейдинга, нежели более крупные компании (к примеру, ниже ставка первого пополнения депозита, большее количество бонусов и т.д.). Но, сотрудничество с такими организациями может быть небезопасным. 

Как открыть брокерский счет?

Чтобы начать зарабатывать на рынке ценных бумаг необходимо открыть брокерский счет. Рассмотрим данную процедуру подробнее на примере компании Открытие.

Шаг 1: Скачайте мобильное приложение Открытие

Чтобы работать в независимо от наличия ПК рядом скачайте приложение “Открытие.Брокер”. Стоит отметить, что данное ПО оптимизировано как для IOS, так и для Android.

Шаг 2: Зарегистрируйтесь и создайте личный кабинет

 Заполните анкету регистрации, указав имя, фамилию, отчество и действующий номер телефона. Также в соответствующих полях поставьте галочки о согласии на обработку персональных данных и дистанционном обслуживании клиентов. Затем придумайте логин и пароль.

Шаг 3: Подтвердите авторизацию

Авторизуйтесь в приложении при помощи логина и пароля, введенных на этапе регистрации. В случае неправильного ввода данных, запросите смс-код для авторизации.

Шаг 4: Загрузите необходимые документы

Загрузите скан-копии документов (паспорт, ИНН и СНИЛС), чтобы верифицировать брокерский счет. Также для процедуры верификации можно воспользоваться учетной записью портала Госуслуги, тогда счет будет подтвержден автоматически. После прохождения регистрации и открытия торгового счета можно приступать к работе. 

Кроме того, открыть брокерский счет можно в отделении банка открытие. Для этого необходимо взять паспорт, ИНН и СНИЛС. Остальные бумаги вам предоставят в банке. После оформления документов и внесения в базу вы сможете авторизоваться в приложении и приступить к покупке активов.

Рекомендуемые онлайн-брокеры

Фондовый рынок буквально кишит рекламой многочисленных брокерских организаций, которые готовы к сотрудничеству с инвесторами. Но, далеко не все из них предоставляют качественные услуги. Выбирая где лучше открыть брокерский счет, помните, что качественные услуги предоставляет примерно десятая часть компаний. 

На сегодняшний день лидерами как по мнению экспертов, так и по отзывам трейдеров являются международный брокер eToro, отечественная корпорация Открытие, достаточно молодой, но надежный сервис  Finmaxbo и знакомый каждому Робофорекс. Рассмотрим преимущества каждой платформы далее в статье.

Минимальный % комиссионных сборов, средства за обслуживание брокерского счета не взимаются	Наличие нескольких платформ для трейдинга	Большой выбор торговых инструментов	Возможность работать со всеми классическими валютными парами
Возможность работать с протоколами CFD	Узкие   показатели спредов  – от 0,1%	Доступное маржинальное кредитование	Наличие графиков изменения стоимости независимо от выбранного тарифа
Наличие аналитических сведений по каждому активу	Доступна функция копирования сделок	Квалифицированная техническая поддержка	Низкие комиссии за обслуживание торгового счета
Доступные условия использования кредитного плеча и спредов	Наличие текущей аналитики рынка	Доступно скальпинг обучение: большое количество материалов	Широкий спектр бонусов
Перейти на eToro	Перейти на Roboforex	Перейти на Открытие	Перейти на Finmaxbo

Заключение 

Брокерский счет в условиях текущей рыночной ситуации является одним из наиболее популярных вариантов заработка на фондовом рынке. Стоит отметить, что в основе успеха лежит правильный выбор брокерской организации и дальнейшее составление инвестиционных стратегий. 

Помните, что данная категория организаций заинтересована в наибольшем количестве клиентов, а потому следует тщательно подойти к выбору компании и не верить безоговорочно всем рекламным сообщениям. 

Подбирая тариф брокерского счета внимательно изучайте условия сотрудничества, объем комиссионных сборов и, самое главное – наличие документов, разрешающих деятельность. В ином случае есть риск наткнуться на мошеннические организации и потерять денежные средства. 

Также следует помнить, что источником дохода данных компаний являются комиссии пользователей, которые порой могут быть завышены. Перед выбором тарифа ознакомьтесь в сборами за пополнение и вывод средств, размер пошлины за отдельную сделку или месячный оборот. 

Следующее, на что необходимо обратить внимание  – это выход на мировой рынок. Определитесь, с чем бы вы хотели работать, т.к. Не все компании работают с фьючерсами или опционами. 

Наличие аналитической рассылки будет несомненным преимуществом. Но, при оформлении брокерского счета, уточните у представителей поддержки, это бесплатная опция или нет. 

Выбирая компанию, помните, что действительно стабильная прибыль может быть только при составлении диверсифицированного инвестиционного портфеля. Это, во-первых, поможет минимизировать риски в случае падения акций одной из компании, а также обеспечит равномерное распределение инвестиций по разным сегментам рынка. Поэтому, следует обращать внимание и на ассортимент активов и торговых инструментов. Если вы только начинаете трейдинг, то не лишним будет наличие доверенного управления активами и качественной технической поддержки.

В целом, при грамотном подходе и тщательном анализе рынка брокерский счет может стать весьма стабильным источником дохода. 

Часто задаваемые вопросы

Торговля на фондовом рынке активно развивается, следовательно, многие только собираются открыть брокерский счет и имеют огромное количество вопросов. Мы постараемся ответить на наиболее популярные из них.